原标题：东说念主民银行 酬酢部 公安部 国安一说念 司法部 财政部 住房城乡竖立部 商场监管总局令〔226〕1号（反洗钱很是预措施惩办见地）娄底隔热条PA66
《反洗钱很是预措施惩办见地》也曾225年11月17日东说念主民银行225年15次行务会议审议通过，并经酬酢部、公安部、国安一说念、司法部、财政部、住房城乡竖立部、商场监管总局承诺，现予公布，自226年2月16日起履行。
东说念主民银行行长 潘功胜
酬酢部部长 毅
公安部部长 小洪
国安一说念部长 陈新
司法部部长 贺 荣
财政部部长 蓝佛安
住房城乡竖立部部长 倪 虹
商场监管总局局长 罗 文
226年1月13日
反洗钱很是预措施惩办见地
Q Q：183445502章 总则娄底隔热条PA66
条 为预洗钱、融资及大范畴伤兵器扩散融资手脚，门径反洗钱很是预措施，凭据《中华东说念主民共和国反洗钱法》《中华东说念主民共和国反主见法》《中华东说念主民共和国对外关系法》等法律，制定本见地。
二条 任何单元和个东说念主应当照章对下列名单所列对象继承反洗钱很是预措施：
（）国反责任小组认定并由其办公室公告的手脚组织和东说念主员名单；
（二）酬酢部发布的现实蚁合国安答理决策汇报中波及定向金融制裁的组织和东说念主员名单；
（三）东说念主民银行认定大约会同国斟酌机关认定的，具有首要洗钱风险、不继承措施可能酿成严重成果的组织和东说念主员名单。
三条 本见地所称反洗钱很是预措施，包括立即住手向本见地二条礼貌的名单所列对象过火代理东说念主、受其指使的组织和东说念主员、其径直大约盘曲限制的组织提供金融等处事大约资金、钞票，立即狂妄斟酌资金、钞票调治等。
继承反洗钱很是预措施不得预先汇报前款礼貌的斟酌组织和东说念主员。
四条 继承反洗钱很是预措施应当照章保护善意三东说念主的正当权益。
善意三东说念主不错照章进行权益施济。
五条 对照章履行反洗钱很是预措施斟酌职责大约义务得到的客户身份贵寓和走动信息等反洗钱信息，应当给予守秘。非照章律礼貌，不得向任何单元和个东说念主提供。
六条 单元和个东说念主照章继承反洗钱很是预措施受法律保护。
二章 名单与现实娄底隔热条PA66
七条 公安部、国安一说念、酬酢部、东说念主民银行在各自职责边界内开展本见地二条礼貌的名单的认定、发布、革职等斟酌责任，并彼此协作。
东说念主民银行照章对金融机构履行反洗钱很是预措施义务的情况进行监督惩办和指。
国务院斟酌特定非金融机构驾御部门照章对特定非金融机构履行反洗钱很是预措施义务的情况进行监督惩办和指。
八条 国斟酌机关通过多种气象开展反洗钱很是预措施宣布道练手脚，增强社会公众对洗钱、融资及大范畴伤兵器扩散融资手脚的范意志和识别智力。
九条 对本见地二条项礼貌的名单有异议的，当事东说念主不错依照《中华东说念主民共和国反主见法》的斟酌礼貌，通过国反责任小组办公室恳求复核。
对本见地二条二项礼貌的名单有异议的，当事东说念主不错按照酬酢部公布的斟酌要领忽视革职恳求。
对本见地二条三项礼貌的名单有异议的，当事东说念主不错向作出认定的部门恳求行政复议；对行政复议决定造反的，不错照章拿起行政诉讼。
十条 为支付基本开支过火他必需的用度，名单所列对象不错凭据名单类型向公安部、酬酢部、东说念主民银行恳求使用被狂妄调治的资金、钞票。
恳求通事后，资金、钞票的通盘东说念主、限制东说念主大约惩办东说念主应当协作按照指定用途、金额、式等动用资金、钞票。
三章 反洗钱很是预措施义务
十条 金融机构应当建立健全反洗钱很是预措施内限轨制，识别和评估斟酌风险，继承与风险相适当的惩办措施。
十二条 金融机构应当执续爱护并实时获取本见地二条礼貌的名单娄底隔热条PA66。
十三条 本见地二条礼貌的名单发布大约发生调整时，金融机构应当凭据名单对通盘客户进行核查。
金融机构与客户建立业务关系、为客户提供次金融处事，大约业务关系存续时辰客户身份基本信息发生变化的，应当凭据名单对客户进行核查。
十四条 金融机构应当凭据名单对客户的走动对象进行核查。
十五条 金融机构应当对通盘业务开展名单核查。
十六条 核查发现客户大约其走动对象属于名单所列对象大约其代理东说念主、受其指使的组织大约东说念主员、其径直大约盘曲限制的组织的，金融机构应当立即继承反洗钱很是预措施。
在继承狂妄调治措施时，前款礼貌的组织大约东说念主员与他东说念主共同领有大约限制的资金、钞票，如法分割大约细目份额的，金融机构应当并继承措施。
十七条 金融机构对客户大约其走动对象是否属于名单所列对象存在疑问的，不错向名单发布机关恳求协助核实。
十八条 金融机构继承反洗钱很是预措施后，应当将继承的措施、被狂妄调治的资金大约钞票、客户试图进行的走动等信息按照礼貌实时书面评释东说念主民银行大约其分支机构。
对本见地二条项礼貌的名单所列对象继承反洗钱很是预措施的，还应当按照礼貌实时向国务院公安部门、国安一说念门书面评释。
十九条 金融机构继承反洗钱很是预措施后，不错以妥贴式奉告被继承反洗钱很是预措施的对象，阐述继承的措施和根由。法律、行政律例大约斟酌部门另有守心事求的除外。
二十条 被继承反洗钱很是预措施的组织和个东说念主合计金融机构继承反洗钱很是预措施不稳健斟酌法律律例条款的，不错向金融机构忽视，塑料挤出设备金融机构应当实时处理。
二十条 继承反洗钱很是预措施时辰娄底隔热条PA66，金融机构不错通过斟酌账户收取被列名对象凭据名单发布前坚贞的合同、契约大约其他债权债务关系应收的款项过火他收入。
对于前款礼貌的应收款项和其他收入，金融机构应当并继承反洗钱很是预措施。
二十二条 在继承狂妄调治措施时辰，斟酌资金、钞票发生变动的，金融机构应当实时评释东说念主民银行大约其分支机构。
二十三条 任何单元和个东说念主不得私行拔除反洗钱很是预措施。
稳健下列情形之的，应当立即拔除反洗钱很是预措施：
（）本见地二条礼貌的名单发生调整，斟酌组织大约东说念主员不再属于名单边界的；
（二）经核实继承反洗钱很是预措施有误的；
（三）经斟酌部门通过法定要领认定需要拔除反洗钱很是预措施的。
金融机构拔除反洗钱很是预措施，应当按照本见地十八条的礼貌评释。
二十四条 特定非金融机构在从事礼貌的特定业务时，参照本见地对于金融机构履行反洗钱很是预措施的斟酌礼貌，凭据行业特色、规划范畴、洗钱风险景象履行反洗钱很是预措施义务。
四章 法律牵涉
二十五条 照章负有反洗钱很是预措施斟酌职责的部门责任主说念主员违背礼貌，深入应予守秘的信息的，照章给予贬责。
二十六条 金融机构违背本见地，未按照礼貌制定、完善反洗钱很是预措施内限轨制的，由东说念主民银行大约其设区的市以上分支机构依照《中华东说念主民共和国反洗钱法》五十二条的礼貌进行处罚。
金融机构未按照本见地礼貌履行反洗钱很是预措施义务的，由东说念主民银行大约其设区的市以上分支机构依照《中华东说念主民共和国反洗钱法》五十四条的礼貌进行处罚；以致罪人所得过火收益通过本机构得以庇荫、逃匿的，大约以致主见融资成果发生的，依照《中华东说念主民共和国反洗钱法》五十五条的礼貌进行处罚。
东说念主民银行大约其设区的市以上分支机构按照以上两款礼貌对金融机构进行处罚的，还不错凭据情形对负有牵涉的董事、监事、惩办东说念主员大约其他径直牵涉东说念主员，依照《中华东说念主民共和国反洗钱法》五十六条的礼貌进行处罚。
二十七条 特定非金融机构违背本见地礼貌的，由特定非金融机构驾御部门依照《中华东说念主民共和国反洗钱法》五十八条的礼貌进行处罚。
二十八条 金融机构以及特定非金融机构之外的单元和个东说念主违背本见地礼貌的，由东说念主民银行大约其设区的市以上分支机构依照《中华东说念主民共和国反洗钱法》五十九条的礼貌进行处罚。
五章 附则
二十九条 本见地所称任何单元和个东说念主，是指中华东说念主民共和国公民、依照中华东说念主民共和法则律缔造的法东说念主、造孽东说念主组织过火境表里分支机构，以及位于中华东说念主民共和国境内的其他单元和个东说念主。
本见地三条条款立即狂妄调治的资金、钞票包括：
（）名单所列对象径直大约盘曲、单大约与他东说念主共同通盘大约限制的通盘资金、钞票，不仅限于与特定步履大约扩散步履斟酌的资金、钞票；
（二）前项礼貌的资金、钞票所产生的孳息和其他收益；
（三）名单所列对象的代理东说念主、受其指使的组织和东说念主员的资金、钞票。
本见地所称基本开支，包括购买食品、住房支拨、医药费、水电费等用于督察生存的基本用度，以及税费、资金惩办费、钞票调养费等。
本见地所称资金、钞票包括任何气象的资金大约钞票，不论是有形钞票大约形钞票，动产大约不动产，包括但不限于银行进款、单据、邮政汇票、保单、栈单、仓单、信用证，股票、债券过火他证券，房屋、地盘、车辆、船舶、货品，石油等经济资源，其他以电子大约数字气象诠释钞票通盘权、其他权益的法律文献、文凭等，潜在可用于获取资金、商品大约处事的任何其他钞票，以及钞票产生的孳息和其他收益。
三十条 本见地由东说念主民银行会同酬酢部、公安部、国安一说念、司法部、财政部、住房城乡竖立部、商场监管总局解释。
三十条 本见地自226年2月16日起履行。《波及手脚钞票冻结惩办见地》（东说念主民银行 公安部 国安一说念令〔214〕1号）同期废止。
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